Com a Selic no menor patamar histórico aliada ao cenário de incertezas econômicas e políticas tanto no mercado interno como no externo, os investidores precisam arriscar mais para garantir bom retorno nas suas aplicações. Neste contexto, o trabalho dos gestores em investimentos se torna ainda mais importante ao ajudar o cliente a escolher os melhores produtos dentro do seu perfil de investidor.
Para garantir melhor rentabilidade aos seus clientes, as três primeiras colocadas no ranking Estadão Melhores Serviços diminuíram e até zeraram as taxas de administração de fundos de investimentos. “Durante muito tempo o investidor conviveu com juros altos e isso o deixava confortável na renda fixa tradicional. Com a queda da Selic, é importante diversificar para garantir uma boa rentabilidade, aumentando os riscos e os prazos dos investimentos”, explica Bruno Ballista, sócio e head da área de Assessoria de Investimentos da XP Investimentos, líder do ranking. A corretora zerou as taxas de administração de alguns produtos para atender ao pleito dos consumidores. “A partir das respostas dos nossos clientes, percebemos que esse era um ponto importante, o qual começamos a implementar há dois anos”, comenta Ballista.
O executivo explica que o investimento em pessoas e tecnologia tem sido fundamental para garantir uma melhor prestação de serviço e, consequentemente, rentabilidade para os clientes. Do ponto de vista dos profissionais, desde o recrutamento já é exigido candidato com desenvolvimento técnico e que tenha suas aptidões reforçadas em treinamentos constantes para garantir que o cliente seja atendido com velocidade e qualidade. Já a tecnologia é amparada em uma plataforma.
Entre as inovações, ele cita o Max, assessor virtual voltado para o cliente que não tem assessor de investimentos. “É uma forma de assessoria para o cliente que prefere se autoatender ou possui patrimônio menor, que está disponível 24/7 (24 horas por dia e 7 dias por semana)”, diz. Com base no perfil do cliente, o assessor virtual indica quais aplicações seriam mais apropriadas naquele momento.
Produto customizado, que vai desde atendimento motorizado ao personalizado, é a aposta do Santander para atender esse novo público, que está cada vez mais preocupado com a rentabilidade dos seus investimentos. Segundo colocado no ranking, o banco tem uma carteira diversificada e descontos nas taxas de administração. Além disso, quanto mais o cliente investe, mais benefícios ele tem em outros serviços. “Acompanhamos de perto a rentabilidade de todos os clientes, conseguimos ver se está performando bem ou mal e com base nisso sugerimos as melhores oportunidades”, diz Gilberto Abreu, diretor de Investimentos do Santander.
Fechando o pódio, Claudio Sanches, diretor de Produtos de Investimentos e Previdência Itaú Unibanco, considera que houve amadurecimento dos clientes e do mercado de investidores. “Para ter mais retorno, no cenário atual, é preciso ter mais risco. Para isso, precisamos ter uma conversa transparente com o cliente e uma prateleira de produtos competitiva para garantir boa diversificação”, explica Sanches. O banco também zerou as taxas de administração de alguns dos seus produtos e conta com um corpo composto por 700 especialistas em investimentos e a meta é dobrar no ano que vem. “Para que a recomendação ao cliente não tenha conflito, nosso gerente não ganha comissão porque vendeu um produto que rende mais para o banco. Nossas recomendações são isentas, baseadas em rentabilidade e transparência”, afirma Sanches.
